AnlageberaterInnen gestalten individuelle Anlagekonzepte (Geld, Vermögen) für unterschiedliche KundInnen.
Als qualifizierte AnsprechpartnerInnen ermitteln den individuellen Kundenbedarf für eine mögliche Anlage (z.B. Aktien, Investment, Immobilie). Zu diesem Zweck bearbeiten sie detaillierte Anfragen zu Produkt- und Dienstleistungsangeboten, etwa zur Pensionsvorsorge oder Vermögensversicherung. Anlageberatungsgespräche führen sie zum Teil am Telefon, üblicherweise nehmen sie jedoch persönliche Beratungstermine wahr. Dabei gehen sie auf Wünsche und Bedarf der KundInnen im Rahmen der finanziellen Möglichkeiten ein.
AnlageberaterInnen führen auch regelmäßige Vermögenschecks durch um festzustellen ob die Produkte mittel oder langfristig angemessen sind. Gegebenenfalls unterbreiten sie den KundInnen einen Vorschlag um die Anlagestrategie an die aktuelle Situation anzupassen und um drohende Risiken abzuwehren.
Je nach Unternehmen umfasst die Beratungstätigkeit die Gestaltung ganzheitlicher Anlagekonzepte, z.B. im Bereich Wertpapiere, Baufinanzierung oder Gesundheitsvorsorge. Zu ihrem Verantwortungsbereich gehört auch die kontinuierliche Optimierung der entsprechenden Prozesse (Prüfverfahren, Entscheidungsfindung) im Unternehmen.
AnlageberaterInnen sind oft auch als VermögensberaterInnen tätig. Ihre Beratung umfasst dann sowohl die Sicherung als auch die Bildung von Vermögen. Sie führen Risikoanalysen durch und kreieren einen maßgeschneiderten Anlagemix.
Sie kennen Geld- und Kapitalmärkte und führen regelmäßige Recherchen und Marktanalysen durch. Zu ihren Tätigkeiten gehört auch die Wettbewerbsbeobachtung sowie die Durchführung von Trendanalysen. Zudem erstellen sie laufend Reportings und Präsentationen für ihre KundInnen und für die Unternehmensleitung.
Typische Tätigkeiten sind z.B.:
Wichtig ist dei Bereitschaft, Termine nach Kundenwunsch wahrzunehmen, auch wenn diese in den Abendstunden stattfinden. Anlage- und VermögensberaterInnen fungieren als Aushängeschild des Unternehmens, weshalb ein gewisses Maß an Vertrauenswürdigkeit nötig ist.
Für diesen Beruf besteht eine Fortbildungspflicht!
Ein erster Berufseinstieg erfolgt meistens als AssistentIn, wobei sie mit der Unterstützung der Vermögensberatung in administrativen Tätigkeiten betraut sind (Korrespondenz, Präsentationen, Statistiken und Analysen, Organisation und Mitbetreuung von Kundenveranstaltungen, Reisemanagement und Rechnungsprüfung).
Aufgabenfelder bieten sich z.B.
Anlage- und VermögensberaterInnen sind für private und institutionelle KundInnen verschiedener Branchen (z.B. Bau, Industrie, Kunst, Tourismus) tätig.
Das Joblevel geht vom Positionen als SachbearbeiterIn über den SpezialistInnen hin zur Führungskraft. Für SachbearbeiterInnen kann grundsätzlich eine betriebswirtschaftliche nichtakademische Ausbildung in Kombination mit einer Ausbildung im Bankbereich - Schwerpunkt Finanzberatung, Investmentfonds - als Berufseinstieg dienen, z.B. Ausbildung zum/zur Bankkaufmann/-frau oder SparkassenfachwirtIn.
In Stellenschreibungen werden unterschiedliche Berufsbezeichnungen verwendet wie z.B. Junior-AnlageberaterIn, MitarbeiterIn Anlageberatung, ProduktmanagerIn-Digitale Anlageberatung, ProduktberaterIn für Kapitalanlagen in Investmentfonds oder IndividualkundenberaterIn für Anlagekonzepte.
Engagierte AnlagerberaterInnen können grundsätzlich in allen betriebswirtschaftlichen Funktionsbereichen des mittleren Managements tätig sein. Zum Beispiel in den Bereichen Strategische Unternehmensplanung und -entwicklung, Marketing und Business Process Development, Rechnungswesen und Controlling. Ebenso rückt der Umgang mit spezifischen Softwareanwendungen (z.B. Data Science, Business Intellicence, Data Mining Tools) rückt künftig immer stärker in den Vordergrund.
Mit einem wirtschaftswissenschaftlichen Studium oder einer kaufmännischen Ausbildung können AnlageberaterInnen auch eine Position als Aktienbroker (WertpapierhändlerIn) anstreben Diese handeln mit Wertpapieren an der Börse, um ihren KundInnen die bestmöglichen Renditen zu ermöglichen. Als DevisenhändlerIn tut man das selbe, handelt aber mit Währungen.
Im Zeitalter der Digitalisierung suchen die Banken verstärkt nach InformatikerInnen. Somit ist der Berufseinstieg zu einem Job an der Börse auch in diesem Bereich möglich.
Stellenangebote im "eJob-Room" (Internet-Stellenvermittlung des AMS):
Der folgende Link führt zum Abfrage-Formular des eJob-Room für das Berufsbündel "Finanz- und AnlageberaterIn", dem der Beruf "AnlageberaterIn" zugeordnet ist. Im Formular können Sie dann noch das Bundesland und den Arbeitsort und andere Kriterien auswählen; nach einem Klick auf "Weiter" erhalten Sie die Stellenangebote.
Die Qualifikation von AnlageberaterInnen beruht oft auf einer Ausbildung im Bankwesen oder einem bankwirtschaftlichen Studium. In Stellenausschreibungen wird oft ein abgeschlossenes Wirtschaftsstudium mit Schwerpunkt Finance/Controlling gefordert. Ebenso wird eine erste Berufserfahrung in einem internationalen Konzern oder in der Wirtschaftsprüfung vorausgesetzt.
Manche Basisausbildungen sind eher branchenspezifisch (Gesundheit, Tourismus, Immobilien o.Ä), bevorzugt für einem bestimmten Kundenstamm. Ein Studium kann dann alsweitere Ausbildungdienen.
Wichtig sind vorweisbare Vertriebserfahrungen sowie Kenntnisse über das Wertpapiergeschäft, Kapitalmärkte, Fonds, Versicherung, Rechts -und Haftungsfragen (WAG – Wohlverhaltensregeln, Compliance Code)
Ergebnisse aus dem Ausbildungskompass:
| Universitätslehrgang Master of Banking & Finance (MBA) (öffnen) Universitätslehrgang |
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Universität für Weiterbildung Krems (Donau-Uni) (öffnen) 3500 Krems, Dr.-Karl-Dorrek-Straße 30 Tel.: +43 (0)2732 / 893 -6000, Fax: +43 (0)2732 / 893 -4000, https://www.donau-uni.ac.at/ |
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| Universitätslehrgang Aufbaustudium Finanzmanagement (MBA) (öffnen) Universitätslehrgang |
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Universität Linz - Postgraduate (öffnen) 4040 Linz, Altenbergerstraße 69 Tel.: +43 (0)732 / 24 68-3211, Fax: +43 (0)732 / 24 68-3215, http://www.jku.at/ |
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| Universitätslehrgang Finanzmanagement (öffnen) Universitätslehrgang |
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Universität Linz - Postgraduate (öffnen) 4040 Linz, Altenbergerstraße 69 Tel.: +43 (0)732 / 24 68-3211, Fax: +43 (0)732 / 24 68-3215, http://www.jku.at/ |
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| Fachhochschulstudium Controlling, Rechnungswesen und Finanzmanagement (BA) (öffnen) Bachelorstudium (FH) |
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Fachhochschule Oberösterreich - Wirtschaft und Management - Campus Steyr (öffnen) 4400 Steyr, Wehrgrabengasse 1-3 Tel.: +43 (0)5 0804 30, Fax: +43 (0)5 0804 33099, https://fh-ooe.at/campus-steyr |
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| Universitätsstudium Wirtschaftswissenschaften (BSc) (öffnen) Bachelorstudium (UNI) |
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Universität Linz - Johannes Kepler Universität (öffnen) 4040 Linz - Auhof, Altenbergerstr. 69 Tel.: +43 (0)732 / 24 68 -3314, Fax: +43 (0)732 / 24 68 -3300, https://www.jku.at/ |
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| Fachhochschulstudium Controlling, Rechnungswesen und Finanzmanagement (MA) (öffnen) Masterstudium (FH) |
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Fachhochschule Oberösterreich - Wirtschaft und Management - Campus Steyr (öffnen) 4400 Steyr, Wehrgrabengasse 1-3 Tel.: +43 (0)5 0804 30, Fax: +43 (0)5 0804 33099, https://fh-ooe.at/campus-steyr |
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| Universitätsstudium Finance and Accounting (MSc) (öffnen) Masterstudium (UNI) |
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JKU Business School (öffnen) 4040 Linz, Altenberger Straße 69, Johannes Kepler Universität Linz Tel.: +43 (0)732 / 2468 -3070, https://www.jku.at/business-school/ |
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| Fachhochschulstudium Bank- und Versicherungswirtschaft (BA) (öffnen) Bachelorstudium (FH) |
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Fachhochschule Joanneum - Standort Graz (öffnen) 8020 Graz, Alte Poststraße 147, Weitere Adressen: Alte Poststraße 147, 149, 152 + 154; Eggenberger Allee 11 + 13; Eckertstraße 30i Tel.: +43 (0)316 / 54 53-8200, Fax: +43 (0)316 / 54 53-8201, https://www.fh-joanneum.at |
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| Universitätsstudium Volkswirtschaft (MSc) (öffnen) Bachelorstudium (UNI) |
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Universität Graz - Karl-Franzens-Universität Graz (öffnen) 8010 Graz, Universitätsplatz 3 Tel.: +43 (0)316 / 380 -1066, https://studien.uni-graz.at |
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| Fachhochschulstudium Bank- und Versicherungsmanagement (MA) (öffnen) Masterstudium (FH) |
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Fachhochschule Joanneum - Standort Graz (öffnen) 8020 Graz, Alte Poststraße 147, Weitere Adressen: Alte Poststraße 147, 149, 152 + 154; Eggenberger Allee 11 + 13; Eckertstraße 30i Tel.: +43 (0)316 / 54 53-8200, Fax: +43 (0)316 / 54 53-8201, https://www.fh-joanneum.at |
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| Universitätsstudium Finanz- und Versicherungsmathematik (MSc) (öffnen) Masterstudium (UNI) |
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Technische Universität Graz (öffnen) 8010 Graz, Rechbauerstraße 12 Tel.: +43 (0)316 / 873 -0, Fax: +43 (0)316 / 873 -6125, https://www.tugraz.at/ |
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| Universitätsstudium Volkswirtschaft - Economics (MSc) (öffnen) Masterstudium (UNI) |
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Universität Graz - Karl-Franzens-Universität Graz (öffnen) 8010 Graz, Universitätsplatz 3 Tel.: +43 (0)316 / 380 -1066, https://studien.uni-graz.at |
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| Universitätsstudium Internationale Wirtschaftswissenschaften (Mag.oec.) (öffnen) Diplomstudium |
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Universität Innsbruck (öffnen) 6020 Innsbruck, Innrain 52 Tel.: +43 (0)512 / 507 -0, Fax: +43 (0)512 / 507 -2804, https://www.uibk.ac.at/ |
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| Universitätsstudium Wirtschaftswissenschaften - Management and Economics (BSc) (öffnen) Bachelorstudium (UNI) |
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Universität Innsbruck (öffnen) 6020 Innsbruck, Innrain 52 Tel.: +43 (0)512 / 507 -0, Fax: +43 (0)512 / 507 -2804, https://www.uibk.ac.at/ |
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| Universitätsstudium Accounting, Auditing and Taxation (MSc) (öffnen) Masterstudium (UNI) |
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|---|---|
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Universität Innsbruck (öffnen) 6020 Innsbruck, Innrain 52 Tel.: +43 (0)512 / 507 -0, Fax: +43 (0)512 / 507 -2804, https://www.uibk.ac.at/ |
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| Universitätsstudium Banking and Finance (MSC) (öffnen) Masterstudium (UNI) |
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Universität Innsbruck (öffnen) 6020 Innsbruck, Innrain 52 Tel.: +43 (0)512 / 507 -0, Fax: +43 (0)512 / 507 -2804, https://www.uibk.ac.at/ |
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| PhD-Doktoratsstudium Finance (PhD) (öffnen) Doktoratsstudium/PhD |
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Universität Wien (öffnen) 1010 Wien, Dr.-Karl-Lueger-Ring 1 Tel.: +43 (0)1 / 42 77 -0, https://www.univie.ac.at/ |
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Wirtschaftsuniversität Wien (öffnen) 1020 Wien, Welthandelsplatz 1, AD Tel.: +43 (0)1 / 313 36 -0, Fax: +43 (0)1 / 313 36 -740, https://www.wu.ac.at/ |
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| Fachhochschulstudium Bank- und Finanzwirtschaft (BA) (öffnen) Bachelorstudium (FH) |
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Fachhochschule des BFI Wien (öffnen) 1020 Wien, Wohlmutstraße 22 Tel.: +43 (0)1 / 720 12 86-0, Fax: +43 (0)1 / 720 12 86-19, https://www.fh-vie.ac.at |
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| Fachhochschulstudium Finanz-, Rechnungs- & Steuerwesen (BA) (öffnen) Bachelorstudium (FH) |
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Fachhochschule Wien der WKW (öffnen) 1180 Wien, Währinger Gürtel 97 Tel.: +43 (0)1 / 476 77-444, Fax: +43 (0)1 / 476 77-445, http://www.fh-wien.ac.at/ |
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| Universitätsstudium Finanz- und Versicherungsmathematik (BSc) (öffnen) Bachelorstudium (UNI) |
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Technische Universität Wien (öffnen) 1040 Wien, Karlsplatz 13 Tel.: +43 (0)1 / 588 01 -0, Fax: +43 (0)1 / 588 01 -41099, https://www.tuwien.at/ |
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| Universitätsstudium Volkswirtschaft (MSc) (öffnen) Bachelorstudium (UNI) |
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Universität Wien (öffnen) 1010 Wien, Dr.-Karl-Lueger-Ring 1 Tel.: +43 (0)1 / 42 77 -0, https://www.univie.ac.at/ |
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| Fachhochschulstudium Financial Management & Controlling (MA) (öffnen) Masterstudium (FH) |
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Fachhochschule Wien der WKW (öffnen) 1180 Wien, Währinger Gürtel 97 Tel.: +43 (0)1 / 476 77-444, Fax: +43 (0)1 / 476 77-445, http://www.fh-wien.ac.at/ |
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| Fachhochschulstudium International Banking and Finance (MA) (öffnen) Masterstudium (FH) |
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Fachhochschule des BFI Wien (öffnen) 1020 Wien, Wohlmutstraße 22 Tel.: +43 (0)1 / 720 12 86-0, Fax: +43 (0)1 / 720 12 86-19, https://www.fh-vie.ac.at |
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| Universitätsstudium Banking and Finance (MSC) (öffnen) Masterstudium (UNI) |
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Universität Wien (öffnen) 1010 Wien, Dr.-Karl-Lueger-Ring 1 Tel.: +43 (0)1 / 42 77 -0, https://www.univie.ac.at/ |
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| Universitätsstudium Finance and Accounting (MSc) (öffnen) Masterstudium (UNI) |
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Wirtschaftsuniversität Wien (öffnen) 1020 Wien, Welthandelsplatz 1, AD Tel.: +43 (0)1 / 313 36 -0, Fax: +43 (0)1 / 313 36 -740, https://www.wu.ac.at/ |
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| Universitätsstudium Finanz- und Versicherungsmathematik (MSc) (öffnen) Masterstudium (UNI) |
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Technische Universität Wien (öffnen) 1040 Wien, Karlsplatz 13 Tel.: +43 (0)1 / 588 01 -0, Fax: +43 (0)1 / 588 01 -41099, https://www.tuwien.at/ |
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| Universitätsstudium Finanzwirtschaft und Rechnungswesen (MA) (öffnen) Masterstudium (UNI) |
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Wirtschaftsuniversität Wien (öffnen) 1020 Wien, Welthandelsplatz 1, AD Tel.: +43 (0)1 / 313 36 -0, Fax: +43 (0)1 / 313 36 -740, https://www.wu.ac.at/ |
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| Universitätsstudium Quantitative Finance (MSc) (öffnen) Masterstudium (UNI) |
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Wirtschaftsuniversität Wien (öffnen) 1020 Wien, Welthandelsplatz 1, AD Tel.: +43 (0)1 / 313 36 -0, Fax: +43 (0)1 / 313 36 -740, https://www.wu.ac.at/ |
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| Universitätsstudium Volkswirtschaft - Economics (MSc) (öffnen) Masterstudium (UNI) |
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Universität Wien (öffnen) 1010 Wien, Dr.-Karl-Lueger-Ring 1 Tel.: +43 (0)1 / 42 77 -0, https://www.univie.ac.at/ |
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Wirtschaftsuniversität Wien (öffnen) 1020 Wien, Welthandelsplatz 1, AD Tel.: +43 (0)1 / 313 36 -0, Fax: +43 (0)1 / 313 36 -740, https://www.wu.ac.at/ |
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Für diesen Beruf besteht eine jährliche Fortbildungspflicht!
Tagesaktuelle Informationen bietet z.B. die Österr. Bankwissenschaftliche Gesellschaft BWG auf https://www.bwg.at im Menüpunkt Expertensuche > Weiterbildung.
Wichtig sind Zertifikatslehrgänge, die auch von der Wiener Börse angeboten werden. Relevante Fort- und Weiterbildungsmaßnahmen sind z.B. Steuerlehre, Risk Management, Fondscontrolling, Wirtschaftsrecht, Versicherungsrecht, Rechnungswesen, Finanzierung, Investition, Jahresabschluss, Organisation, Business Intelligence, Data Analytics, Marketing, Vertrieb, Finanz- und Versicherungsmathematik, Sozialkunde.
Auch diplomierte KundenbetreuerInnen müssen das Ausbildungs- und Wissensniveau laufend an wechselnde Rahmenbedingungen anpassen. Die Gültigkeit des Zertifikates ist daher mit drei Jahre befristet. Über regelmäßige Rezertifizierungen informiert z.B. der Verein Österr. Bankwissenschaftliche Gesellschaft - BWG, URL: https://www.bwg.at.
Häufig werden betriebsintern initiierte Zusatzausbildungen zum/zur "Versicherungsmathematischen Sachverständigen für Altersversorgung" sowie zum/zur "Certified Enterprise Risk Actuary (CERA)" angeboten.
Die BankAkademie bietet in Kooperation mit der Karl-Franzens-Universität Graz und ÖPWZ eine Anlageberater-Ausbildung: die Vermittlung von volkswirtschaftlichem, betriebswirtschaftlichem und juristischem Fachwissen.
Mehr Infos zu Weiterbildungen in der Weiterbildungsdatenbank
Aufstiegsmöglichkeiten bestehen in Funktionen wie etwa als Abteilungs- Team- oder BereichsleiterIn. AnlageberaterInnen können auch eine Position als FondsmanagerIn anstreben oder als Wertpapieranalyst. Sie können bei entsprechender (Zusatz)Qualifikation als BaufinanzierungsexpertIn tätig sein.
AnlageberaterInnen können auch eine unternehmensweite Position als RisikomanagerIn, Compliance BeauftragterR oder als AktuarIn anstreben.
Anlage- und VermögensberaterInnen können - je nach exakter Qualifikation - in der Unternehmensberatung oder im Rahmen eines Zuverlässigkeitsgewerbes selbstständig tätig sein: Z.B. in der gewerblichen Vermögensberatung, Vermittlung von Veranlagungen, Investitionen und Finanzierungen.
Zuverlässigkeitsgewerbe (Rechtskraftgewerbe) sind reglementierte Gewerbe mit Befähigungsnachweis, bei denen zusätzlich die Zuverlässigkeit der gewerbeanmeldenden Person durch die Gewerbebehörde geprüft und festgestellt wird.
Nähere Infos bieten die Berufsgruppen des Fachverbandes der österreichischen Finanzdienstleister auf der Website der Wirtschaftskammer Österreich - WKO/finanzdienstleister.
