Finanz- und AnlageberaterInnen informieren und beraten KundInnen über Geldanlage-, Vorsorge und Finanzierungsmöglichkeiten und entwickeln entsprechende maßgeschneiderte Konzepte. Teilweise beraten sie auch in steuerrechtlichen und wirtschaftlichen Belangen. Sie stellen ihren KundInnen verschiedene Finanzprodukte vor, wie z.B. Wertpapiere, Aktien, Fonds, Versicherungen, Leasingprodukte oder Kredite. Dabei beraten sie sowohl Privatpersonen als auch Unternehmen.
Zunächst erfassen Finanz- und AnlageberaterInnen die finanzielle Situation ihrer KundInnen. Dazu ermitteln sie ihre Vermögens- und Einkommenssituation, ihre Risikobereitschaft sowie ihre Steuersituation. PrivatkundInnen beraten sie z.B. häufig bei Kaufvorhaben oder zu Versicherungsformen, während bei Unternehmen oft betriebliche Maßnahmen wie Erweiterungen oder Investitionen im Mittelpunkt der Beratung stehen. Darauf aufbauend erstellen sie ein passendes Veranlagungskonzept, legen Vertragsbedingungen wie Laufzeit und Verzinsung fest, und informieren über mögliche Risiken.
Finanz- und AnlageberaterInnen beobachten stets die nationalen und internationalen Geld- und Kapitalmärkte und führen regelmäßige Marktanalysen durch. Bei der Einschätzung von Risiken sowie bei der Erstellung von Marktanalysen verwenden sie teilweise KI-basierte Software, die die Analyse und Auswertung der Daten unterstützt. Ein weiteres Tätigkeitsfeld von Finanz- und AnlageberaterInnen ist die Akquise von neuen KundInnen sowie die Pflege von bestehenden Kundenbeziehungen.
Typische Tätigkeiten sind z.B.:
Beschäftigungsmöglichkeiten bieten z.B. folgende Unternehmen und Branchen:
Die fortschreitende Digitalisierung hat auch auf den Banken- und Finanzbereich umfassende Auswirkungen. So werden Finanzdienstleistungen nicht mehr ausschließlich von traditionellen Bankinstituten angeboten. Finanztechnologische Unternehmen, sogenannte FinTech, ermöglichen KundInnen, ihre Finanzangelegenheiten mittels Tools und Plattformen weitgehend selbst zu verwalten. Diese Entwicklung ist mit ein Grund dafür, dass die Zahl der Beschäftigten im Bankwesen, insbesondere im Servicebereich, tendenziell rückläufig ist. So können beispielsweise Risikoprüfungen für Anlageprodukte durch die Erhebung umfangreicher Marktdaten und Verhaltensdaten von KundInnen mithilfe von Algorithmen sowie Künstlicher Intelligenz durchgeführt und analysiert werden.
Die Nachfrage nach Finanz- und AnlageberaterInnen ist insgesamt stabil. Fundierte Kenntnisse über die verschiedenen Finanz- und Anlageprodukte, sehr gute Kommunikationsfähigkeiten sowie Kompetenzen im Umgang mit relevanten digitalen Technologien können die Chancen auf dem Arbeitsmarkt erhöhen. Zusätzlich sind Fähigkeiten im Bereich Kundenakquisition sowie Datenanalyse vorteilhaft.
Stellenangebote im "eJob-Room" (Internet-Stellenvermittlung des AMS):
Der folgende Link führt zum Abfrage-Formular des eJob-Room für das Berufsbündel "Finanz- und AnlageberaterIn", dem der Beruf "Finanz- und AnlageberaterIn" zugeordnet ist. Im Formular können Sie dann noch das Bundesland und den Arbeitsort und andere Kriterien auswählen; nach einem Klick auf "Weiter" erhalten Sie die Stellenangebote.
Eine gute Basis für diesen Beruf bilden wirtschaftswissenschaftliche Bachelor- und Masterstudiengänge an Universitäten und Fachhochschulen, z.B. Bank- und Finanzwirtschaft, Wirtschaftswissenschaften und Betriebswirtschaft. Ebenso besteht die Möglichkeit, ein Doktoratsstudium zu absolvieren.
Bachelorstudien im Bereich Bank- und Finanzwirtschaft vermitteln z.B. Ausbildungsinhalte wie Bankbetriebslehre, Versicherungswirtschaft, Finanzierung, Investition, Finanzmathematik, Finanzmarktlehre, Statistik, Treasury und Cash Management sowie Risikoeinschätzung. Im Rahmen von aufbauenden Masterstudien werden die Kompetenzen im jeweiligen Fachgebiet nochmals vertieft, spezialisiert und erweitert.
Voraussetzung für ein Bachelorstudium ist die Hochschulreife, die entweder durch eine erfolgreich abgeschlossene Matura, eine Studienberechtigungsprüfung oder eine Berufsreifeprüfung erlangt werden kann. An Fachhochschulen ist es teilweise auch Personen ohne Hochschulreife möglich, ein Studium zu beginnen, sofern sie über eine einschlägige berufliche Qualifikation verfügen und Zusatzprüfungen in bestimmten Fächern ablegen.
Dieser Beruf kann auch auf schulischer Ebene erlernt werden, siehe dazu den Beruf Finanz- und AnlageberaterIn (Mittlere/Höhere Schulen).
Ergebnisse aus dem Ausbildungskompass:| Universitätslehrgang Master of Banking & Finance (MBA) (öffnen) Universitätslehrgang |
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Universität für Weiterbildung Krems (Donau-Uni) (öffnen) 3500 Krems, Dr.-Karl-Dorrek-Straße 30 Tel.: +43 (0)2732 / 893 -6000, Fax: +43 (0)2732 / 893 -4000, https://www.donau-uni.ac.at/ |
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| Universitätslehrgang Aufbaustudium Finanzmanagement (MBA) (öffnen) Universitätslehrgang |
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Universität Linz - Postgraduate (öffnen) 4040 Linz, Altenbergerstraße 69 Tel.: +43 (0)732 / 24 68-3211, Fax: +43 (0)732 / 24 68-3215, http://www.jku.at/ |
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| Universitätslehrgang Finanzmanagement (öffnen) Universitätslehrgang |
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Universität Linz - Postgraduate (öffnen) 4040 Linz, Altenbergerstraße 69 Tel.: +43 (0)732 / 24 68-3211, Fax: +43 (0)732 / 24 68-3215, http://www.jku.at/ |
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| Fachhochschulstudium Controlling, Rechnungswesen und Finanzmanagement (BA) (öffnen) Bachelorstudium (FH) |
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Fachhochschule Oberösterreich - Wirtschaft und Management - Campus Steyr (öffnen) 4400 Steyr, Wehrgrabengasse 1-3 Tel.: +43 (0)5 0804 30, Fax: +43 (0)5 0804 33099, https://fh-ooe.at/campus-steyr |
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| Universitätsstudium Wirtschaftswissenschaften (BSc) (öffnen) Bachelorstudium (UNI) |
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Universität Linz - Johannes Kepler Universität (öffnen) 4040 Linz - Auhof, Altenbergerstr. 69 Tel.: +43 (0)732 / 24 68 -3314, Fax: +43 (0)732 / 24 68 -3300, https://www.jku.at/ |
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| Fachhochschulstudium Controlling, Rechnungswesen und Finanzmanagement (MA) (öffnen) Masterstudium (FH) |
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Fachhochschule Oberösterreich - Wirtschaft und Management - Campus Steyr (öffnen) 4400 Steyr, Wehrgrabengasse 1-3 Tel.: +43 (0)5 0804 30, Fax: +43 (0)5 0804 33099, https://fh-ooe.at/campus-steyr |
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| Universitätsstudium Finance and Accounting (MSc) (öffnen) Masterstudium (UNI) |
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JKU Business School (öffnen) 4040 Linz, Altenberger Straße 69, Johannes Kepler Universität Linz Tel.: +43 (0)732 / 2468 -3070, https://www.jku.at/business-school/ |
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| Fachhochschulstudium Bank- und Versicherungswirtschaft (BA) (öffnen) Bachelorstudium (FH) |
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Fachhochschule Joanneum - Standort Graz (öffnen) 8020 Graz, Alte Poststraße 147, Weitere Adressen: Alte Poststraße 147, 149, 152 + 154; Eggenberger Allee 11 + 13; Eckertstraße 30i Tel.: +43 (0)316 / 54 53-8200, Fax: +43 (0)316 / 54 53-8201, https://www.fh-joanneum.at |
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| Universitätsstudium Volkswirtschaft (MSc) (öffnen) Bachelorstudium (UNI) |
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Universität Graz - Karl-Franzens-Universität Graz (öffnen) 8010 Graz, Universitätsplatz 3 Tel.: +43 (0)316 / 380 -1066, https://studien.uni-graz.at |
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| Fachhochschulstudium Bank- und Versicherungsmanagement (MA) (öffnen) Masterstudium (FH) |
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Fachhochschule Joanneum - Standort Graz (öffnen) 8020 Graz, Alte Poststraße 147, Weitere Adressen: Alte Poststraße 147, 149, 152 + 154; Eggenberger Allee 11 + 13; Eckertstraße 30i Tel.: +43 (0)316 / 54 53-8200, Fax: +43 (0)316 / 54 53-8201, https://www.fh-joanneum.at |
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| Universitätsstudium Finanz- und Versicherungsmathematik (MSc) (öffnen) Masterstudium (UNI) |
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Technische Universität Graz (öffnen) 8010 Graz, Rechbauerstraße 12 Tel.: +43 (0)316 / 873 -0, Fax: +43 (0)316 / 873 -6125, https://www.tugraz.at/ |
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| Universitätsstudium Volkswirtschaft - Economics (MSc) (öffnen) Masterstudium (UNI) |
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Universität Graz - Karl-Franzens-Universität Graz (öffnen) 8010 Graz, Universitätsplatz 3 Tel.: +43 (0)316 / 380 -1066, https://studien.uni-graz.at |
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| Universitätsstudium Internationale Wirtschaftswissenschaften (Mag.oec.) (öffnen) Diplomstudium |
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Universität Innsbruck (öffnen) 6020 Innsbruck, Innrain 52 Tel.: +43 (0)512 / 507 -0, Fax: +43 (0)512 / 507 -2804, https://www.uibk.ac.at/ |
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| Universitätsstudium Wirtschaftswissenschaften - Management and Economics (BSc) (öffnen) Bachelorstudium (UNI) |
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Universität Innsbruck (öffnen) 6020 Innsbruck, Innrain 52 Tel.: +43 (0)512 / 507 -0, Fax: +43 (0)512 / 507 -2804, https://www.uibk.ac.at/ |
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| Universitätsstudium Accounting, Auditing and Taxation (MSc) (öffnen) Masterstudium (UNI) |
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Universität Innsbruck (öffnen) 6020 Innsbruck, Innrain 52 Tel.: +43 (0)512 / 507 -0, Fax: +43 (0)512 / 507 -2804, https://www.uibk.ac.at/ |
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| Universitätsstudium Banking and Finance (MSC) (öffnen) Masterstudium (UNI) |
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Universität Innsbruck (öffnen) 6020 Innsbruck, Innrain 52 Tel.: +43 (0)512 / 507 -0, Fax: +43 (0)512 / 507 -2804, https://www.uibk.ac.at/ |
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| PhD-Doktoratsstudium Finance (PhD) (öffnen) Doktoratsstudium/PhD |
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Universität Wien (öffnen) 1010 Wien, Dr.-Karl-Lueger-Ring 1 Tel.: +43 (0)1 / 42 77 -0, https://www.univie.ac.at/ |
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Wirtschaftsuniversität Wien (öffnen) 1020 Wien, Welthandelsplatz 1, AD Tel.: +43 (0)1 / 313 36 -0, Fax: +43 (0)1 / 313 36 -740, https://www.wu.ac.at/ |
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| Fachhochschulstudium Bank- und Finanzwirtschaft (BA) (öffnen) Bachelorstudium (FH) |
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Fachhochschule des BFI Wien (öffnen) 1020 Wien, Wohlmutstraße 22 Tel.: +43 (0)1 / 720 12 86-0, Fax: +43 (0)1 / 720 12 86-19, https://www.fh-vie.ac.at |
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| Fachhochschulstudium Finanz-, Rechnungs- & Steuerwesen (BA) (öffnen) Bachelorstudium (FH) |
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Fachhochschule Wien der WKW (öffnen) 1180 Wien, Währinger Gürtel 97 Tel.: +43 (0)1 / 476 77-444, Fax: +43 (0)1 / 476 77-445, http://www.fh-wien.ac.at/ |
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| Universitätsstudium Finanz- und Versicherungsmathematik (BSc) (öffnen) Bachelorstudium (UNI) |
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Technische Universität Wien (öffnen) 1040 Wien, Karlsplatz 13 Tel.: +43 (0)1 / 588 01 -0, Fax: +43 (0)1 / 588 01 -41099, https://www.tuwien.at/ |
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| Universitätsstudium Volkswirtschaft (MSc) (öffnen) Bachelorstudium (UNI) |
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Universität Wien (öffnen) 1010 Wien, Dr.-Karl-Lueger-Ring 1 Tel.: +43 (0)1 / 42 77 -0, https://www.univie.ac.at/ |
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| Fachhochschulstudium Financial Management & Controlling (MA) (öffnen) Masterstudium (FH) |
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Fachhochschule Wien der WKW (öffnen) 1180 Wien, Währinger Gürtel 97 Tel.: +43 (0)1 / 476 77-444, Fax: +43 (0)1 / 476 77-445, http://www.fh-wien.ac.at/ |
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| Fachhochschulstudium International Banking and Finance (MA) (öffnen) Masterstudium (FH) |
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Fachhochschule des BFI Wien (öffnen) 1020 Wien, Wohlmutstraße 22 Tel.: +43 (0)1 / 720 12 86-0, Fax: +43 (0)1 / 720 12 86-19, https://www.fh-vie.ac.at |
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| Universitätsstudium Banking and Finance (MSC) (öffnen) Masterstudium (UNI) |
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Universität Wien (öffnen) 1010 Wien, Dr.-Karl-Lueger-Ring 1 Tel.: +43 (0)1 / 42 77 -0, https://www.univie.ac.at/ |
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| Universitätsstudium Finance and Accounting (MSc) (öffnen) Masterstudium (UNI) |
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Wirtschaftsuniversität Wien (öffnen) 1020 Wien, Welthandelsplatz 1, AD Tel.: +43 (0)1 / 313 36 -0, Fax: +43 (0)1 / 313 36 -740, https://www.wu.ac.at/ |
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| Universitätsstudium Finanz- und Versicherungsmathematik (MSc) (öffnen) Masterstudium (UNI) |
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Technische Universität Wien (öffnen) 1040 Wien, Karlsplatz 13 Tel.: +43 (0)1 / 588 01 -0, Fax: +43 (0)1 / 588 01 -41099, https://www.tuwien.at/ |
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| Universitätsstudium Finanzwirtschaft und Rechnungswesen (MA) (öffnen) Masterstudium (UNI) |
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Wirtschaftsuniversität Wien (öffnen) 1020 Wien, Welthandelsplatz 1, AD Tel.: +43 (0)1 / 313 36 -0, Fax: +43 (0)1 / 313 36 -740, https://www.wu.ac.at/ |
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| Universitätsstudium Quantitative Finance (MSc) (öffnen) Masterstudium (UNI) |
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Wirtschaftsuniversität Wien (öffnen) 1020 Wien, Welthandelsplatz 1, AD Tel.: +43 (0)1 / 313 36 -0, Fax: +43 (0)1 / 313 36 -740, https://www.wu.ac.at/ |
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| Universitätsstudium Volkswirtschaft - Economics (MSc) (öffnen) Masterstudium (UNI) |
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Universität Wien (öffnen) 1010 Wien, Dr.-Karl-Lueger-Ring 1 Tel.: +43 (0)1 / 42 77 -0, https://www.univie.ac.at/ |
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Wirtschaftsuniversität Wien (öffnen) 1020 Wien, Welthandelsplatz 1, AD Tel.: +43 (0)1 / 313 36 -0, Fax: +43 (0)1 / 313 36 -740, https://www.wu.ac.at/ |
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Für Finanz- und AnlageberaterInnen besteht eine gesetzliche Weiterbildungspflicht. Nähere Informationen dazu finden Sie auf der Website des Fachverbands Finanzdienstleister.
Weiterbildungsmöglichkeiten bestehen insbesondere an Universitäten und Fachhochschulen, z.B. in Form von Lehrgängen sowie Seminaren in Bereichen wie Controlling, Nachhaltigkeit im Asset-Management, Depotanalyse und Portfoliomanagement, Financial Forecasting, Kryptowährungen, Finanzmanagement, Meldewesen für Banken, Risikomanagement und Künstliche Intelligenz.
Zudem besteht die Möglichkeit, Kurse und Lehrgänge im Bereich Finanzberatung an der Fachakademie für Finanzdienstleister (FAF) zu absolvieren.
Der Verband österreichischer Banken und Bankiers sowie die Bankenkolleg Management Akademie bieten verschiedene Weiterbildungsmöglichkeiten im Bank- und Finanzbereich an.
Weiterbildungen können auch bei Erwachsenenbildungseinrichtungen wie BFI oder WIFI sowie bei privaten Aus- und Weiterbildungsinstituten absolviert werden, z.B. in den Bereichen Green Finance, Projektmanagement und Zeitmanagement.
Mehr Infos zu Weiterbildungen in der Weiterbildungsdatenbank
Finanz- und AnlageberaterInnen können in Positionen wie Team- und AbteilungsleiterIn oder Senior Consultant aufsteigen. Nach entsprechender Qualifizierung bestehen Entwicklungsmöglichkeiten z.B. in den Bereichen Risikomanagement, Finanzmanagement und Controlling.
Eine selbstständige Berufsausübung ist z.B. im Rahmen des Rechtskraftgewerbes "Gewerbliche Vermögensberatung" und des reglementierten Gewerbes "WertpapiervermittlerIn" möglich.
Für reglementierte Gewerbe muss bei der Gewerbeanmeldung der jeweils vorgeschriebene Befähigungsnachweis, z.B. in Form einer Befähigungsprüfung, eines bestimmten Schul- oder Studienabschlusses oder einer fachlichen Tätigkeit, erbracht werden. Bei Rechtskraftgewerben benötigt man zusätzlich die Genehmigung durch die Gewerbehörde.
Weitere Informationen finden Sie auf der Website der Wirtschaftskammer Österreich sowie in der Liste der reglementierten Gewerbe.
